El próximo 17 de julio entra en vigor la nueva ley contra el lavado de dinero, la cual busca detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, principalmente del crimen organizado. A partir de esta nueva legislación, la Secretaría de Hacienda(SHCP) emitirá restricciones al uso de dinero en efectivo en algunas operaciones vinculadas a ciertos bienes. También establece que las instituciones no financieras tendrán que dar avisos a las autoridades cuando detecten cualquier movimiento inusual, por lo que Hacienda podrá requerir información, documentación, datos e imágenes necesarios con el fin de recabar elementos para investigar y perseguir los delitos. El fin de la ley es prevenir y combatir el lavado de dinero y proteger el sistema financiero y la economía nacional. Un reciente análisis de la empresa Stratford reveló que en México se lavan entre 19 mil y 39 mil mdd del crimen organizado, recursos que proceden principalmente de EU. La SHCP detectó que varias actividades son vulnerables a la introducción de estos recursos por lo que se han puesto candados y la obligatoriedad de los agentes económicos para emitir avisos sobre aquellas operaciones inusuales que detecten. Entre esas actividades se encuentran los juegos con apuestas, concursos y sorteos, tarjetas de servicios, crédito o prepago, emisión y comercialización de cheques de viajero, préstamos no financieros, compraventas de inmuebles, joyerías, metales, piedras preciosas y relojes y hasta las obras de arte son vulnerables. Para evitar la filtración de estos recursos ilícitos, la SHCP aplicará ciertas restricciones como un límite de 521 mil 625 pesos para la compraventa de inmuebles. Para la adquisición de vehículos; relojes, joyería, metales preciosos, piedras preciosas y obras de arte; compra de boletos para participar en apuestas; servicios de blindaje; compraventa de acciones, y el arrendamiento de inmuebles y vehículos, se pone tope de 208 mil 650 pesos. Aunque la ley antilavado entra en vigor el próximo miércoles, el Ejecutivo tiene 30 días para la emisión del reglamento sobre los avisos que recibirá de los distintos agentes económicos que le informen de alguna operación inusual. Por ello, las autoridades esperan que sea a partir del 17 de octubre cuando se reciban las alertas de operaciones riesgosas. De acuerdo con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), de la SHCP, al primer semestre del presente año se han contabilizado 31 mil 443 reportes de operaciones inusuales. Esta cifra es poco más de la mitad de los registros de todo 2012, cuando se detectaron 57 mil 263 casos. Las operaciones inusuales son aquellas que no concuerden con las actividades conocidas por los clientes de las instituciones financieras. A falta de que se afinen detalles sobre los reglamentos, los agentes aduaneros están listos para comenzar a colaborar con las autoridades en los avisos que deberán emitir en caso de operaciones sospechosas. El presidente de la Confederación de Asociaciones de Agentes Aduanales de la República Mexicana (CAAAREM), Alfonso Rojas, reconoció que se sienten tranquilos porque la ley les permitirá trabajar con seguridad y contribuir en tener más información de los clientes. "Llega un momento que vive el país en el que todos debemos contribuir, cualquier ciudadano que vea algo raro debería avisar", comentó el líder de los aduaneros.
